バックオフィス系業務とは、金融業においての事務系の仕事を指し、事務・システム開発などの事務系全般の職務を担当する【事務系】、融資の際の与信など、リスクに対する管理を担当する【リスク管理系】、証券の管理・鑑定および評価などの金融業界特有の管理系職種である【管理・評価系】そして保険業界を指す【保険系】などに分けることができます。
【事務系】
●決済： 代金・証券の支払いにより、売買取引を終了させるための事務を行う
●計理： 投資信託商品などにおいて、商品ごとの決算書作成などの実務を行う
●金融事務： 金融業界における各種の事務業務を行う
●金融システム企画： 外部業者と協力することにより、各種システム開発案件の検討・運用・保守管理などを行う
【リスク管理系】
●リスク管理： 資産や負債の構成を操作することによって戦略的に自社全体のリスクを管理する
●与信管理： 融資候補先に対して、融資を実行するかどうかを審査・判断し、融資先に信用を与えている間の売上債権を管理する
●プロダクト・コントローラ： 金融商品の損益管理や投資信託の時価の算出などを行う
●債権管理： 融資した資金など、債権が円滑に回収されるよう管理を行う
【管理系】
●カストディ業務： 株式など有価証券の保管・受渡・資金・決算・配当金の徴収などを代行する
●信託・鑑定： 主に信託銀行において、信託手続きの遂行・土地などの評価・鑑定を行う
●コンプライアンス： 自社の取引基準や業務・システム監査基準などを、法的見地に基づいて策定する
●受渡： 株式・債券などの有価証券を投資家などに受け渡す際の事務処理を行う
●監査： 社内業務や情報システムなどの検査や問題解決を、自社の監査基準に基づき行う
【保険系】
●アンダーライター： 保険会社において、契約内容や保険金額が妥当であるかどうかを査定する
●損害調査： 損保会社において、事故発生後の調査から保険金支払いまでの職務を行う
●契約管理： 生保・損保会社においての新規契約者に関する管理事務を行う
