ファイナンシャルプランナーの仕事は、お客様のお金を管理し利益を増大させることです。投資戦略、有価証券、保険、年金計画、不動産、税金などに関する専門知識を生かし、個人と法人の財務計画を立案します。
ファイナンシャルプランナーの活躍の場は、信用組合、銀行、財務面でのアドバイスを専門とする企業と様々です。しかし多くの場合一人で働いており、その業務内容は主に金融商品などを紹介し、どのようなメリットがあるのかを説明することです。
お客様のヒアリングを行い、資産、負債、キャッシュフロー、保険、支払うべき税金などを特定し、財務面でどのような目標を実現するかを決定します。その上でそれらの情報を分析し、お客様に合ったファイナンシャルプランを作成します。
ファイナンシャルプランナーとして最も大変なことは、特に初期段階でお客様を魅了することです。その為、営業とマーケティングの能力が必要です。
また人の話を良く聞き、お客様の財務面での問題と目標を把握できることは必要不可欠です。
数字に強く、投資と財務管理に関する様々な手法に通じていることも必要です。
ファイナンシャルプランナーになる為に特別な学歴は必要ありませんが、経済学や経営学の学位を取得していれば非常に役に立ちます。しかし、それは政治学を専攻した場合は難しいということではありません。
また、「Certified Financial Planner (CFP)」、「Chartered Financial Consultant (ChFC)」などの資格の取得も目指せます。
常にこのように感じる訳ではありませんが、全体としてより豊かになってきており、以前より多くの方々が税務、相続計画、退職、投資に関して様々なアドバイスを求めています。その為ファイナンシャルプランナーに対する需要は高く、雇用の成長が見込まれます。
